数理金融，或称为数学金融、定量金融，是金融学的一个分支，它侧重于运用数学工具和模型来分析金融市场和投资问题。在大三阶段，数理金融专业的学生通常会学习一些进阶的课程，这些课程会进一步加深他们对金融理论的理解，并提高他们解决实际问题的能力。

以下是数理金融专业大三学生可能会学习的几个重点内容：

1.**固定收益证券**（FixedIncomeSecurities）:这一部分将介绍债券市场的基本概念，包括利率、久期、凸度等，以及如何对固定收益产品进行定价和风险管理。学生需要掌握如何计算不同类型的债券价格，了解利率变动对债券价值的影响，以及如何通过久期和凸度来衡量债券的利率风险。

2.**期权定价理论**（OptionPricingTheory）:期权定价是数理金融的核心内容之一。大三学生将深入学习Black-Scholes模型、二叉树模型等期权定价模型，理解期权定价的基本原理，并学会应用这些模型对期权和其他衍生品进行估值。

3.**投资组合理论**（PortfolioTheory）:投资组合理论研究如何在给定的风险水平下最大化预期收益，或在给定的预期收益水平下最小化风险。学生将学习马科维茨的投资组合理论，掌握有效边界、资本资产定价模型（CAPM）和多因子模型等概念，并学会构建最优投资组合。

4.**金融时间序列分析**（FinancialTimeSeriesAnalysis）:金融时间序列分析关注的是金融市场中数据的时间序列特性，如股票价格、交易量等。学生将学习如何对金融时间序列数据进行描述性统计、自相关函数、偏自相关函数等分析，并掌握ARMA、GARCH等模型，以预测未来金融市场的走势。

5.**金融工程与金融创新**（FinancialEngineeringandInnovation）:这门课程旨在培养学生对现代金融市场中金融工具和金融结构的理解。学生将学习如何设计新的金融产品，如结构化金融产品、信用衍生品等，并了解金融创新对金融市场稳定性的影响。

6.**金融风险管理**（FinancialRiskManagement）:风险管理是金融机构的重要职能之一。在这部分内容中，学生将学习如何识别、评估和控制金融风险，特别是市场风险、信用风险和操作风险。此外，还会涉及到风险度量方法，如VaR（ValueatRisk）和ES（ExpectedShortfall）等。

7.**金融计量经济学**（FinancialEconometrics）:金融计量经济学是数理金融与经济学的交叉领域，主要研究金融数据的统计规律性和经济变量之间的因果关系。学生将学习如何利用计量经济学方法来估计金融模型参数，并进行假设检验和预测。

通过以上课程的学习，数理金融专业的大三学生将能够更深入地理解和分析金融市场，为将来从事金融分析、风险管理、量化投资等工作打下坚实的基础。同时，这些知识也将有助于他们在未来的研究生学习和职业生涯中进行更高级别的金融研究和实践。