金融理财师（CertifiedFinancialPlanner，简称CFP）是一种专业的资格认证，旨在培养具备全面金融知识、能够为客户提供综合性财务规划建议的专业人士。要成为一名合格的金融理财师，需要通过一系列的考试和认证程序。以下是金融理财师考试的基本要求和内容概述：

###考试要求：

1.**教育背景**：考生需要具备大学本科学历或同等学力。对于中国考生而言，通常要求具有国家承认的本科及以上学历。

2.**工作经验**：考生需要有一定的工作经验，通常要求至少三年与金融相关的工作经历。这些经历可以是金融产品销售、投资分析、客户服务等。

3.**培训课程**：考生必须完成由金融理财师协会（如FPSBChina）认可的金融理财师培训课程。这些课程涵盖了金融理财师的六大知识体系，包括：

-金融规划基础

-投资规划

-个人风险管理与保险规划

-员工福利与退休计划

-个人税务与遗产筹划

-特殊需求规划

4.**道德准则**：考生需要理解和遵守金融理财师的职业道德准则，以确保客户的利益始终放在首位。

5.**持续教育**：获得金融理财师资格后，从业者需定期参加持续教育课程以保持资格的有效性。

###考试内容：

金融理财师考试内容包括六个模块，每个模块都对应一个核心知识体系领域：

1.**金融规划基础**：涵盖金融理财的基本概念、金融市场的运作机制、宏观经济政策对家庭和企业的影响等。

2.**投资规划**：涉及投资原理、投资工具（如股票、债券、基金、期货等）的特点及选择方法、资产配置策略等。

3.**个人风险管理与保险规划**：介绍风险管理的基本概念、保险产品的种类及其功能、保险规划的步骤和方法等。

4.**员工福利与退休计划**：探讨企业福利计划的类型、退休规划的原则与方法、社会保障体系等。

5.**个人税务与遗产筹划**：讲解个人所得税法、遗产税等相关法规，以及如何通过合理的税收筹划减轻税负。

6.**特殊需求规划**：针对特定人群（如中小企业主、高净值家庭等）的金融规划需求，提供个性化的解决方案。

通过以上六个模块的学习和考试，考生将掌握全面的金融理财知识和技能，为成为专业的金融理财师打下坚实的基础。