金融理财基础考试，通常指的是CFP（CertifiedFinancialPlanner）认证考试的初级阶段，即金融理财师（AFP）资格考试。在中国，AFP资格认证由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会负责实施。

**考试时间：**

一般情况下，金融理财基础考试会在每年的3月、7月和11月进行，具体日期可能会因当年情况有所调整。考生需要关注官方发布的最新考试通知，以获取准确的考试时间信息。

**考试准备：**

为了顺利通过金融理财基础考试，建议考生提前进行充分的复习和准备。这包括熟悉考试大纲、掌握相关金融知识、了解金融市场的运作机制以及客户财务规划的基本原则等。此外，参加培训课程或自学相关书籍也是提高考试通过率的有效途径。

**考试内容：**

金融理财基础考试主要涵盖以下领域：

1.金融理财基础理论与实务：包括金融理财原理、货币时间价值、税务筹划、家庭财务报表编制与分析等。

2.金融理财业务规范与风险控制：涉及金融理财基本流程、客户分类与需求分析、金融产品交易与操作流程、金融理财业务风险管理等。

3.投资规划：介绍投资环境分析、投资工具及其风险收益特征、投资组合管理、退休规划中的投资策略等。

4.个人风险管理与保险规划：探讨风险管理的概念、保险的基本功能与类型、保险需求分析与保险规划等。

5.员工福利与退休计划：阐述企业年金计划、职业年金计划、个人退休账户等相关内容。

**考试形式及合格标准：**

金融理财基础考试采用闭卷方式，题目类型包括单选题和案例题。考试时长为180分钟，满分为100分，及格分数线为60分。考试成绩将在考试结束后的一段时间内公布，考生可以通过官方网站查询自己的成绩。

通过金融理财基础考试后，考生还需完成相应的继续教育要求，方可获得金融理财师的资格证书。

**总结：**

金融理财基础考试是金融从业人员迈向专业发展的一个重要步骤。通过这个考试，不仅可以提升个人的金融知识和技能，还能增强为客户提供高质量金融理财服务的能力。因此，对于有志于在金融理财领域发展的人士来说，充分准备并成功通过金融理财基础考试是非常重要的。